3日で受かる!変額保険販売資格試験

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第2問 - 4 販売資格者の位置づけと役割

第2問 - 4 販売資格者の位置づけと役割について

金融商品取引法についてについて、次の選択肢が、それぞれ正しいか否かを答えなさい。

1.金融商品取引法は、投資性の強い金融商品を幅広く対象とした包括的・横断的な金融商品販売事業者の保護・育成のための法律として施行されました。
チェック!

誤り
平成19年9月30日から投資性の強い金融商品を幅広く対象とした包括的・横断的な利用者保護法制として、「金融商品取引法」が施行されました。

2.変額保険、変額個人年金保険は、保険業法上の「特定保険契約」にあたり、金融商品取引法の一部が準用されるので、同法に沿った取り扱いを行うこととなります。
チェック!

正しい

3.金融商品取引法では、契約締結前交付書面の交付を義務付けていません。
チェック!

誤り
金融商品取引法では、お客様の知識・経験・財産の状況および契約締結の目的に照らして不当な販売を行わないこと(適合性の原則)、市場の特徴や市場リスク、信用リスク等に関する留意点、お客様が負担する費用等が記載された契約締結前交付書面の交付すること、広告等の規制、損失補てん等の禁止などの販売ルールを守ることを義務付けています。

4.金融商品取引法の定める販売ルールには、広告等への規制はありません。
チェック!

誤り
金融商品取引法では、お客様の知識・経験・財産の状況および契約締結の目的に照らして不当な販売を行わないこと(適合性の原則)、市場の特徴や市場リスク、信用リスク等に関する留意点、お客様が負担する費用等が記載された契約締結前交付書面の交付すること、広告等の規制、損失補てん等の禁止などの販売ルールを守ることを義務付けています。

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